媒体报道 ，国外人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理三个办法 》(国外人民银行令〔2021〕第3号  ，下述简称《三个办法 》)  ，另另一方面 明确了金融机构反洗钱内部以及控制和风险管理提出要求要求。同盾科技也是国外领先的智能详细分析与决策附加服务商  ，创新性地即将推出智能反洗钱图谱解决解决针对中国方案  ，立足监管提出要求要求  ，适用于金融机构的多个业务场景  ，另外客户多特殊身份识别双方关系详细分析与风险评估、客户多另另一方面及串并案的新资金链路详细分析等 ，既能高效智能地监测可疑主体和交易  ，识别还具反洗钱嫌疑的异常新资金结构和反洗钱团伙  ，走出困境金融机构已建立智能风控机制  ，可以做到两个基础 反洗钱事中实时决策。

　　同盾“云图”智能反洗钱图谱解决解决针对中国方案大多适用于下述五大场景：

　　1、客户多双方关系二者之间洞察

　　金融机构积累的碎片化表现数据二者之间如前所述着少量两个基础二者之间的知识  ，另外面向企业另另一方面和从个人的交易二者之间、结算户双方关系、法人二者之间、被动联系 二者之间、股权二者之间等  ，这种二者之间知识错综复杂  ，并未完完全全获得发掘。

　　同盾云图扩充了金融机构运用人工智能、大表现数据各种技术实施知识管理和才发现的能力不强。两个基础反洗钱知识库  ，运用知识图谱详细分析各种技术 ，实回归现实体二者之二者之间二者之间管理和探查  ，但是提供全面对未知二者之间的挖掘详细分析能力不强  ，为义务机构反洗钱调查提供全面知识的快速查询和详细分析挖掘附加服务。

　　2、异常双方关系结构挖掘

　　同盾云图反洗钱解决解决针对中国方案两个基础业务宝贵经验 、反洗钱规则、世界历史风险案件特征  ，挖掘符合洗钱特征的异常图结构模式一 ，定位复杂的交易路径  ，确定另外：频繁汇入汇出  ，集中/分散、转入/转出  ，环状异常交易  ，自定义业务子图结构等。

　　3、反洗钱事中决策

　　有别于黑白名单、规则引擎和机器继续学习模型实施实时防控的延续传统 反洗钱多种方式  ，同盾“云图”两个基础图详细分析和半监督的机器继续学习模型 ，可以做到两个基础 被动识别每个用户犯罪行为和双方关系的异常 ，对还具标签的实体实施双方关系扩散  ，事中干预开户、交易等环节的实施  ，可以做到提前提前准备预警  ，可以做到两个基础 反洗钱管控由事后向事中转移。

　　4、案件和涉案名单查证详细分析

　　愈加监管和公安对反洗钱排查的精准性和覆盖度提出要求要求愈加高  ，两个基础同盾“云图”知识图谱平台合作  ，既能对监管和公安名单、风控监测平台合作 的触警实体实施深入的二者之间圈风险详细分析  ，充分挖掘双方关系主体机构存量的可疑实体  ，输出可疑实体名单和要素各种信息  ，系统形成案件详细分析报告  ，用于分支机构认定核实和管控。

　　5、可疑洗钱团伙挖掘

　　实施反洗钱团伙挖掘模型选取把时间段内的新资金交易 ，同盾“云图”知识图谱平台合作 还既能已建立客户多新资金交易的二者之间于网  ，对于网图实施有向图的社团划分  ，已建立还具反洗钱区分度的群组  ，高效识别可疑的反洗钱长远目标团伙 ，但是  ，同盾平台合作 还它既能此两个基础上对群体实施风险排序和深度详细分析  ，方便稽查部门重点关注我 排查风险度较比较大社团。

　　在某银行对某涉赌涉诈团伙实施挖掘锁定的案例中  ，两个基础同盾科技云图平台合作 的紧密度模型  ，顺利详细分析出多个行方账户与涉黑账户二者之间较为紧密  ，还具极高的双方关系风险;团伙中所部分中账户数最多命中6个疑似洗钱标签  ，另外 ，黑账户平均命中3.88个疑似洗钱标签。同盾专家由此得出详细详细分析  ，研判和定性部分中行内账户如前所述洗钱或赌博违法犯罪行为。

　　据悉  ，同盾“云图”智能反洗钱图谱解决解决针对中国方案已被广泛应用于多家股份制银行、头部城商行、农商行和支付机构。